servizi

Pianificazione finanziaria

Il servizio di Consulenza Avanzata che, partendo da un’analisi degli investimenti in essere, permette di costruire una pianificazione finanziaria in linea con i propri obiettivi d’investimento e con il profilo di rischio/rendimento. La qualità dei prodotti, unita al monitoraggio continuo del portafoglio, consente di controllare costantemente gli investimenti, mantenendo una corretta gestione del rischio.

Consulenza fiscale

Assistenza in materia Fiscale.

Il nostro Team, in collaborazione con qualificati studi professionali, fornisce supporto ai nostri clienti in merito:

• Alla fiscalità di prodotti e servizi finanziari e bancari, anche con riferimento ad aspetti di fiscalità transnazionale;
• Ai risvolti fiscali delle attività di asset protection, pianificazione patrimoniale e successoria.

Asset Protection

Per “Asset Protection” si intende un insieme di regole e istituti giuridici attraverso i quali è possibile separare alcuni beni dal proprio patrimonio personale per destinarli alla realizzazione di determinate finalità meritevoli di tutela (es. tutela della famiglia o assistenza ad un soggetto incapace). Attraverso l’istituzione di uno strumento di asset protection (come, ad esempio, il fondo patrimoniale o il vincolo di destinazione), i beni ivi destinati vanno a costituire una sorte di patrimonio separato e potranno godere di una particolare protezione dalle aggressioni esterne. E difatti, in quanto perseguono finalità ritenute meritevoli di tutela, il nostro ordinamento accorda agli strumenti di asset protection una particolare disciplina di favore che si sostanzia, in linea generale, in vantaggi fiscali e civilistici: i beni “destinati”, ad esempio, sono sottratti all’aggressione dei creditori o al rischio disgregazione/dispersione causata da una mala gestione.

pensione integrativa

Lo scopo del nostro team dedicato alla pianificazione pensionistica mira a fornire uno strumento avanzato per la copertura dell’investimento di lungo periodo cogliendo tutti i vantaggi fiscali che lo strumento dedicato offre. Un contenitore che consente di combinare le esigenze di risparmio previdenziale del cliente in funzione del ciclo lavorativo e del profilo di rischio sostenibile.
Flessibilità nella composizione del portafoglio affidando la gestione finanziaria ad un team qualificato.

Check-up finanziario

Per soddisfare qualsiasi esigenza analitica della clientela, il nostro team Private Solutions effettua analisi personalizzate e complete di uno specifico portafoglio o di specifici strumenti.

Analisi
Possibilità di effettuare due diligence personalizzate sia su singoli strumenti, sia su Gestito e Assicurativo. Utili per soddisfare tutte le esigenze specifiche della clientela, come in situazioni critiche, per apportare maggiore diversificazione ai propri investimenti o trovare i best fondi per asset class.

Benchmarking
Analisi continuativa di confronto e benchmarking del mercato nazionale ed estero e dei prodotti della concorrenza, per effettuare puntuali analisi di confronto tra le caratteristiche delle varie soluzioni presenti sul mercato, individuandone i punti di forza/debolezza.

Diagnosi Private
Analisi personalizzata e completa di portafogli in essere. L’elaborato consente una valutazione analitica del portafoglio sia in relazione ai singoli strumenti che lo compongono, sia alla complessiva esposizione al rischio, alla diversificazione e agli effetti derivanti da eventuali ipotetici eventi di mercato (c.d. “stress test”). Il servizio è fornito per portafogli di almeno € 1.000.000.

Pianificazione patrimoniale e successoria

Per “pianificazione patrimoniale e successoria” si intende l’attività finalizzata ad una gestione razionale ed efficiente di un patrimonio, anche nella prospettiva della sua devoluzione successoria. Il nostro Team dedicato, mette a disposizione il “Tool di analisi patrimoniale e successoria“, che consente di analizzare la situazione patrimoniale globale del cliente. Tale strumento si caratterizza per tre passaggi logici fondamentali, ciascuno rispondente a una determinata finalità:

• censire l’attuale situazione patrimoniale e familiare del cliente, per fornirne una sorta di “fotografia” il più dettagliata ed esaustiva possibile;
• simulare gli effetti di una successione secondo le ordinarie norme civilistiche (successione ex lege), per evidenziare le conseguenze di una devoluzione patrimoniale non pianificata, con le relative criticità (in termini, ad es., di fruibilità, lesione della quota di riserva, erosione delle franchigie previste per l’imposta di successione e donazione etc.);
• simulare gli effetti di una successione testamentaria, per valutare le conseguenze di una pianificazione patrimoniale attuata secondo i desiderata del cliente, con la possibilità di modificarla fino ad ottenere la soluzione preferita (“fine-tuning”).

servizi fiduciari

L’intestazione fiduciaria è il contratto attraverso il quale il fiduciante trasferisce un diritto al fiduciario, perché quest’ultimo lo eserciti nell’interesse del primo e seguendo le direttive dallo stesso impartite. La fruizione dei servizi offerti da una società fiduciaria presuppone la sottoscrizione da parte del cliente interessato di un mandato (c.d. fiduciario) con o senza intestazione, per mezzo del quale, pur rimanendo in capo al mandante la titolarità effettiva del bene o delle utilità, viene attribuito alla società mandataria a ciò espressamente autorizzata (la società fiduciaria) la facoltà di esercitare i diritti che ne scaturiscono in nome proprio, ma per conto del mandante. I rapporti giuridici instaurati dalla fiduciaria sulla base di tale mandato non saranno così intestati al cliente, che avrà quindi la possibilità di mantenere riservata la propria identità e di frapporre uno schermo nei confronti dei terzi (salvi in ogni caso i poteri di indagine riconosciuti dalla normativa vigente in capo ad autorità pubbliche: ad es. in materia fiscale e di antiriciclaggio).

polizza di protezione

Obiettivo del nostro team Insurance è ricercare soluzioni flessibili offrendo un servizio di intermediazione assicurativa focalizzato sulle soluzioni di Private Insurance offerte in ambito comunitario.

gestioni patrimoniali

Partendo dall’analisi approfondita delle esigenze del cliente, attraverso diagnosi dedicate, il nostro team Private Solutions propone una vasta gamma di soluzioni e portafogli personalizzati. Monitora costantemente le soluzioni proposte e verifica la coerenza rispetto agli obiettivi e al livello di rischio/rendimento identificato.

Portafogli Personalizzati
Studio delle logiche finanziarie sottostanti la creazione di portafogli personalizzati sulla base delle specifiche esigenze del cliente (esposizione a determinati mercati, valute, ESG-SRI, settori; portafogli income o ad accumulazione, ecc.) e identificazione del miglior modo per implementarli.

Esempi di portafogli modello personalizzati
Portafoglio 1 – Cliente con moderata propensione al rischio che ha richiesto un portafoglio personalizzato multi-asset Advice con una perdita attesa massima inferiore al 12% e con dividendo lordo annuo pari al 4%.
Portafoglio 2 – Cliente con propensione al rischio medio-bassa che ha richiesto un portafoglio personalizzato in Plus con forte attenzione ai costi, con esposizione valutaria diversa da EUR inferiore al 10%, con sottopeso di azionario, ma sovrappeso di obbligazionario a spread e con vincoli di dividendo e duration.
Portafoglio 3 – Cliente istituzionale con moderata propensione al rischio che ha richiesto un portafoglio personalizzato in Advice con target di rendimento atteso minimo del 4% e strumenti 100% ESG-SRI.

corporate advisor

Il nostro team Corporate Advisory:

• è in grado di intercettare le richieste e fa emergere eventuali esigenze di clienti imprenditori potenzialmente interessati a consulenza finalizzata ad operazioni straordinarie (M&A, capital market) fornendo loro supporto per un primo orientamento;
• nel caso i clienti manifestino interesse ad approfondimenti può selezionare e presentare una o più società partner specializzate nell’attività di consulenza in tema di finanza d’impresa, nell’assistenza in cessioni, acquisizioni e valutazioni aziendali, e nel fornire servizi di raccolta di capitali (equity e debito).

L’obiettivo, anche in questo caso, è aumentare la fidelizzazione e intercettare i liquidity event che possono scaturire dalle operazioni poste in essere. Sempre in collaborazione con i partner esterni il nostro team Corporate Advisory è in grado di erogare un’attività di formazione di organizzare, eventi dedicati al cliente imprenditore.

advisor immobiliare

Gli investimenti in immobili rappresentano più del 50% del patrimonio investito dalle famiglie del nostro Paese. Vista l’importanza di tale asset, risulta fondamentale un supporto consulenziale in tema di real estate in un’ottica sia operativa (compravendita, locazione etc.) che strategica (asset allocation). Il team Advisory, metterà in contatto il cliente con partner professionali specializzati in real estate, in grado di fornire servizi di advisory immobiliare, di intermediazione e di facility management con riferimento a immobili di pregio, su tutto il territorio nazionale e all’estero.